В рейтинге мошеннических операций лидирует самое известное спам-письмо в мире. Оно подписано таинственным Дэйвом Роде и озаглавлено "Заработай быстро". Это послание получило хождение 20 лет назад. Письмо призывает получателей отправить деньги на имя первого человека в списке адресов, а затем скопировать его и отправить по ста другим адресам. В обмен на эту скромную инвестицию послушным исполнителям чужой воли сулили огромные прибыли. Таинственный Дэйв Роде обещал за эту услугу "подарить" своим адресатам 40 тысяч фунтов в течение 60 дней.
Вторую строчку топа заняла "канадская лотерея". Объектами этой преступной схемы были люди из "списка простаков", распространяющегося среди преступных организаций. В этот список включены люди, уже попадавшиеся на подобные уловки в прошлом. Наивные обыватели получали звонки и письма, извещающие их, что они выиграли целое состояние в лотерею. От них требовалось только выслать деньги на организационные расходы. Еще одна типичная история связана с сайтом знакомств, которые стали популярным ресурсом у жителей всего мира. Малиху Раму, замужняя жительница Сингапура, нашла свою жертву именно во Всемирной паутине. Женщина была приговорена к шести месяцам тюрьмы. Она выманила у гражданина США 45 тысяч долларов (деньги на похороны матери и на свадьбу друга), обещав выйти за него замуж. Зная, что "любовь слепа" Раму использовала вымышленное имя и фотографию звезды Болливуда Гайтри Джоши, чтобы заманить жертву в ловушку. Лишь после того, как она начала просить у американца все больше и больше, у того возникли подозрения и он обратился в полицию.
Финансовая история знает множество примеров разных "пирамид", начиная со времен царя Гороха (смотри доп. материал). Это явление не осталось в стороне от составителей топовой десятки афер. Они вспомнили про так называемую албанскую пирамиду.
Эта мошенническая схема расцвела в 1990-х годах. Тысячи людей продали свои дома и фермы, соблазненные обещанием неслыханного богатства - более 100% в год. Первоначально эта операция осуществлялась при поддержке правительства.
Однако сладкие грезы были недолгими, в итоге миллионы албанцев остались без копейки. Этот скандал вызвал мятежи на улицах, привел к свержению правительства и спровоцировал гражданскую войну в нищей балканской стране. Тысячи людей погибли в ходе народных восстаний.
Играя на сострадании. Семейный дуэт Юджин и Кэтрин Стейб выманили у своих сограждан из Хантингтона, штат Индиана, США, 13 тысяч долларов. Они солгали, сказав, что их дочь умирает от лейкемии, а деньги нужны, чтобы исполнить мечту девочки, пока она еще жива, - всей семьей отправиться в Диснейленд во Флориде. На самом деле ребенок был абсолютно здоров. (описание еще пятерки типичных афер смотри в доп. материале)
Женщины в помощь женщинам. Пирамида под названием "Женщины в помощь женщинам" (Women Empowering Women) прогремела в газетных заголовках в 2001 году."Наша главная цель - дать силу женщинам, предоставив им финансовые и эмоциональные возможности обеспечивать себя, своих близких и свое окружение", - гласило заявление о целях этой программы.
Женщин призывали подписать на эту программу своих родных и близких, обещая, что за каждые 3 тысячи фунтов они получат 24 тысячи. Тысячи людей потеряли на этом свои "вступительные взносы".
В 2003 году эта программа вновь всплыла, на этот раз в более эксклюзивном обличии (теперь туда входили некоторые знаменитости и королевские особы) и под новым названием "Сердца" Hearts.
После этого правительство попыталось ввести запрет на подобные схемы, но присущая человеку жадность означает, что это только вопрос времени, и вскоре это явление вновь покажет свой безобразный лик.
Нигерийское письмо. Вам наверняка доводилось получать электронное письмо от незнакомца, заявляющего, что он сын убитого нигерийского диктатора или какой-то высокопоставленный нигерийский чиновник. Наверняка им требовалась помощь, чтобы вывести семейные миллионы из страны (видите ли, их счета были заморожены). Поэтому они просили вас дать им денег и выслать свой банковский счет, чтобы они могли с его помощью перевести деньги из страны. Это печально известная "афера 419" или "нигерийский спам". В обмен на услугу вам обещали щедрое вознаграждение, на деле вычищая ваши счета.
"Схемы Понци". Еще в 1920 году Карло Понци создал одну из самых известных мошеннических операций, с тех пор подобные махинации называются в его честь "схемами Понци". Понци пообещал американцам, что за 90 дней они смогут удвоить свое состояние, если купят почтовые купоны. Около 40 тысяч человек отдали ему в общей сложности 15 млн долларов - на современные деньги это примерно 150 млн долларов.
Первые инвесторы получили проценты из числа денег, полученных от тех, кто появился позже - конечно, львиную долю полученного забрал себе сам Понци. В конце концов, пирамида рухнула, а Понци угодил в за решетку. Обманутые вкладчики смогли вернуть только треть своих средств, однако это не помешало тысячам предприимчивых мошенников многократно воспроизвести эту схему в будущем. "Липовые облигации". Большинство мошенников являются темными личностями и стараются держаться в тени, но не всегда. Дело компании Barlow Clowes стало одной из самых громких афер в Великобритании. В 1980-х эта компания привлекла сбережения 18 тысяч частных инвесторов, убежденных, что они вкладывают деньги в абсолютно безопасные правительственные облигации. На самом деле сотни миллионов фунтов перекочевали на банковский счет основателя компании Питера Клоуза, который очень удачно вложил их в покупку личных домов, частных самолетов и роскошной яхты. В 1988 году афера была раскрыта, и компания Barlow Clowes прогорела.
. Не пришлось долго ждать, прежде чем финансовые махинации проникли в виртуальный мир. В начале этого года банк Ginko Financial в виртуальной игре-симуляции Second Life пообещал пользователям огромные проценты - от 40% до 60%. Банк очень быстро обанкротился, а множество людей при этом понесли вполне реальные финансовые потери. Было ли это продуманной схемой или непреднамеренным финансовым провалом, неизвестно, но учитывая, что в Second Life пока не существует официальных законов, и нет правоохранительной системы, вкладчики могут попрощаться со своими деньгами.
